高度な知識や手間をかけずに国際分子投資を全自動で行うことができるロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」。
申込件数10万口座、預かり資産800億円と多くの人が利用しているおまかせで資産運用ができるウェルスナビを紹介していきます!
目次
WealthNavi(ウェルスナビ)は世界水準の資産運用をすべてロボアドバイザーによって自動で運用してくれるサービス。
今まで、世界水準の金融アルゴリズムは一部の富裕層や機関投資家など、特別な層だけのものでしたがテクノロジーの力によって相場の動向に惑わされず、全て自動で資産を運用してくれます。
預かり資産の1%を手数料とし、株式や債券など世界11000銘柄の上場投資信託(ETF)で運用しています。
ウェルスナビの会社概要
【ウェルスナビ株式会社の会社概要】
会社名 | ウェルスナビ株式会社 |
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設立 | 2015年4月28日 |
所在地 | 東京都渋谷区渋谷2-17-5シオノギ渋谷ビル12F |
代表者 | 柴山 和久 |
ウェルスナビ代表取締役の柴山和久氏が以前日本経済新聞のインタビューでウェルスナビを立ち上げに至った思いを語っていました。
資産は増えず将来への不安は募る。このままではいけない。働く世代の資産作りを応援したい。そんな気持ちで柴山和久氏(39)が立ち上げた会社がウェルスナビ(東京・渋谷)だ。
〜中略〜
日本でも若い世代の将来不安を軽減するため資産形成を応援したい。なるべく楽に、低コストで。そんな思いから2016年7月、ウェルスナビを起業した。
預かった資産の運用手段は米国では一般的な上場投資信託(ETF)です。米国市場に上場しているETFから、その人にあったものをコンピューターが自動的に選んでくれます。ロボアドバイザーと呼ばれる仕組みです。
顧客の大半は20代から50代の勤労者です。年収、資産額、運用期間、取れるリスクの大きさなどの条件を入力し、平均して3~4%程度の年利回りが確保できるようなETFの組み合わせを提案します。なぜ運用先の選択をコンピューターに任せるかというと、その方がうまくいくからです。人間が投資をすると感情や思い込みが入り、結果として冷静な判断ができないことがあります。
相場が下落し、もう撤退すべきだとわかっていても、むきになってしまったり、もっと攻めるべき時なのに、びびって降りてしまったり。
ロボットに任せれば、こうした失敗は防げます。発足して1年ですが、この間の年利回りは円換算で19%と、予想を大きく上回るいい数字となりました。ここまで3万口座、運用資産総額は175億円になりました。目標は20年に1兆円です。
日本経済新聞
ウェルスナビのメリット
すべてお任せにできる資産運用
最大のメリットは金融知識や取引する時間を使わずとも、WealthNavi(ウェルスナビ)がすべて自動で運用してくれる点です。
ロボアドバイザー「ウェルスナビ」が相場の動向に惑わされず、自動で資産運用を行います。
この資産運用のアルゴリズムはノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいたアルゴリズムで、一人ひとりにあったポートフォリオを自動で組み、リスクを抑えながらリターンの最大化を目指しています。
「長期・積立・分散」で合理的な投資
資産運用の王道は「長期・積立・分散」。世界中の資産に分散投資しながら、中長期的に世界経済の成長率を上回るリターンを得ることを目指しています。
「長い目で」「コツコツと」「リスクを抑え」ながら投資するスタイルは金融庁にも認められており、王道の資産運用と言えます。
スマホひとつで簡単にできる
ウェルスナビは直感的に操作できるスマホアプリですべてが完結できます。
アプリの起動はiPhoneのTouchID認証で手軽にでき、入金や取引も可能。
また、資産運用状況や史上の分析、コラム配信なども見ることができるため、手軽に資産を管理することができます。
※アプリはiOS、Androidに対応しています。
ウェルスナビの運用実績
ウェルスナビがサービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円を入金し、その翌月から毎月3万円ずつ積立した場合のモデルケースを公開しています。
※2016年1月〜2018年5月まで(円建て)
2016年1月から2018年5月までの期間で累計元本額が184万円に対して、資産評価額はリスク許容度に応じて192万円(+5%)から222万円(+21%)になっています。
約2年半のモデルケースでは円建てで最大+21%のリターンになっています。
キャンペーン
現在ウェルスナビではテレビCMに俳優の沢村一樹さんを起用し、CM放送記念として最大2ヶ月分の手数料をキャッシュバックするキャンペーンを行っています。
キャンペーン期間 | 2018年5月1日(火)〜2018年6月30日(土) |
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特典 | 最大二ヶ月の手数料をキャッシュバック |
適応条件 | キャンペーン期間中にキャンペーンにエントリーを行い、資産運用を開始する。 |
キャッシュバック方法 | 2018年7月中旬〜8月中旬にウェルスナビの口座へ入金されます。 |
長期的に安定して利益を出したい方におすすめ
WealthNavi(ウェルスナビ)は世界水準の資産運用を自動でしてくれ、スマホアプリですべての管理が可能なサービスです。
また、正式リリースから2018年5月の時点で申込件数10万口座、預かり資産800億円を突破しており、過去25年のシュミレーションでは+146%のリターン。2016年1月19日から2018年5月31日の運用では円建てで+21%の実績もでており安心して利用することができます。
特別な金融知識や勉強する時間がなくても資産管理ができるウェルスナビがおすすめです!
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